Erstinformation

Ich biete Ihnen eine ganzheitliche, lebensbegleitende Planung Ihrer Finanzen mit umfassender Beratung. Ich werde ausschließlich in Ihrem Auftrag und in Ihrem Interesse tätig. Als unabhängiger Finanzberater bin ich nicht an bestimmte Produktanbieter gebunden. 

Mein Rat erfolgt ausgewogen auf Grundlage Ihrer Bedürfnisse, persönlichen Umstände und finanziellen Situation. Er basiert grundsätzlich auf einer hinreichenden Zahl von auf dem Markt angebotenen Investmentfonds und Finanzprodukten. 

Die folgenden Informationen bieten Ihnen einen Überblick zu mir und meinem Dienstleistungsportfolio und dienen darüber hinaus der Erfüllung meiner gesetzlichen Informationspflichten Ihnen gegenüber gemäß §12 der Verordnung über die Finanzanlagenvermittlung (FinVermV). 

Eine stets aktuelle Version dieser Erstinformation finden Sie unter: www.what.finance/erstinformation

Name & Anschrift

What.Finance?
Jonas Völker
Wildbadstr. 20a
92318 Neumarkt i.d.OPf.
Tel.: +49 (0)157 5212 9448
Email: ask@what.finance
Web: www.what.finance 

Mein Status gemäß Gewerbeordnung 

Honorar-Finanzanlagenberater gemäß § 34h Abs. 1 Gewerbeordnung

Die Erlaubnis umfasst die Beratung zu Anteilen oder Aktien an inländischen offenen Investmentvermögen, offenen EU-Investmentvermögen oder ausländischen offenen Investmentvermögen, die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch vertrieben werden dürfen (§ 34f Abs. 1 Nr. 1 GewO).

Registernummern im Vermittlerregister und Registerstelle 

Über das Vermittlerregister 

Das Vermittlerregister ist ein öffentliches Online-Verzeichnis, in welches Honorar-Finanzanlagenberater gesetzlich verpflichtend eingetragen werden. Es wird von den Industrie- und Handelskammern (IHK) geführt. Das Vermittlerregister bietet kostenfrei Auskunft über die genannten Finanzdienstleister, insbesondere die Möglichkeit, ihre Erlaubnis zu überprüfen. 

Meine Registrierung können Sie unter Angabe der nachfolgend aufgeführten Registernummer unter www.vermittlerregister.info oder telefonisch unter 030 20 30 80 nachvollziehen. 

Produktauswahl und Beratung 

Emittenten und Anbieter, zu deren Finanzanlagen beraten wird 

Ich berate zu Finanzanlagen aus der gesamten Breite des in Deutschland bestehenden Marktes, soweit dies im Rahmen der behördlichen Zulassung als Honorar-Finanzanlagenberater gemäß § 34h i.V.m. § 34f GewO zulässig ist. 

Grundsätzlich empfehle ich ausschließlich provisionsfreie Anlageprodukte. Die Empfehlung und Vermittlung eines Provisionsprodukts kommen nur dann in Frage, wenn eine in gleicher Weise geeignete provisionsfreie Anlage nicht erhältlich ist. In diesem Fall leite ich alle Provisionen und sonstigen Zuwendungen des Produktanbieters unverzüglich und in voller Höhe an Sie weiter (‚Auskehr‘, mehr dazu im Abschnitt "Vergütung"). 

Vergütung 

Kostenloses Erstgespräch 

Das Erstgespräch ist stets kostenlos. So können wir beide unverbindlich prüfen, ob und in welcher Form eine Zusammenarbeit für Sie sinnvoll ist. 

Finanzanlagenberatung 

Im Zusammenhang mit der Anlageberatung erfolgt meine Vergütung ausschließlich durch Sie als Anleger (Honorarberatung). 

Provisionen oder andere Vergünstigungen von Produktanbietern, wie beispielsweise Fondsgesellschaften und Banken, nehme ich nicht an. Sollten mir solche zufließen, etwa weil ein vermitteltes Produkt diese beinhaltet, leite ich sie unverzüglich und in voller Höhe an Sie weiter. Ausgabeaufschläge entfallen vollständig. 

Die Vergütung erfolgt als: 

• Pauschalhonorar (vorab vereinbarter Festpreis) oder
• Zeithonorar (an der Dauer der Beratung bemessenes Honorar). 

Dies ist abhängig von Ihren Wünschen und Bedürfnissen, insbesondere Ihrem Ziel bei der Beratung. Genaueres regelt eine vor der Beratung oder Vermittlung getroffene Honorarvereinbarung. 

Aufzeichnung von Telefongesprächen und sonstiger elektronischer Kommunikation

Als Honorar-Finanzanlagenberater bin ich gesetzlich verpflichtet, Telefongespräche und elektronische Kommunikation mit Kunden zu Finanzanlagen aufzuzeichnen. Die Aufzeichnungen werden 10 Jahre gespeichert und stehen in diesem Zeitraum bei Nachfrage zur Verfügung. Sofern ein Kunde der Aufzeichnung widerspricht, ist eine Anlageberatung nur über andere Kommunikationskanäle (z.B. persönliches Vor-Ort-Gespräch) möglich.

Berufshaftpflicht-Versicherung 

Beschwerden und Streitschlichtung