Häufig gestellte Fragen und Aussagen
Art der Beratung
Warum sollte ich mich von Ihnen beraten lassen, was sind Ihre Qualifikationen?
Antwort in Arbeit
Was unterscheidet Sie von anderen Finanzberatern?
Antwort in Arbeit
Wollen Sie mir nicht irgendetwas verkaufen?
Antwort in Arbeit
Warum tun Sie was Sie tun?
Antwort in Arbeit
Werden Sie mir konkrete Produkte empfehlen?
Antwort in Arbeit
Setzen Sie die Empfehlungen auch um, oder können Sie mir dabei helfen? Managen Sie auch meine Investments für mich?
Antwort in Arbeit
Wozu brauche ich überhaupt eine Beratung, ich bin bisher auch ganz gut klargekommen?
https://carverfinancialservices.com/the-value-of-guidance-studies-show-higher-net-returns-when-you-work-with-a-financial-advisor/
Ich brauche keine Finanzplanung, weil ich noch wenig Geld angelegt oder Produkte abgeschlossen habe.
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Angebot & Ablauf
Unser Beratungsangebot auf einen Blick
Antwort in Arbeit
Zu welchen finanziellen Themen können Sie mich beraten?
Aktien / Investmentfonds / ETF
Anlagestrategie & Finanzplanung
Broker & Depots
Altersvorsorge
Riester- & Rürup-Rente, Bausparen
Benötigte und nicht notwendige Versicherungen
Lebensversicherungen
Krypto
Strategien aus Sozialen Medien: Daytrading, Passives Einkommen, Aktientipps, Chartanalyse, usw.
Private Equity / Venture Capital
Schuldenrückzahlung
Automatisierung der Finanzen
Robo-Advisors / Neobrokers
Finanzielle Bildung, Tipps zu den besten Büchern, Blogs und Influencer
Typische Anlegerfehler & Psychologie
Finanzielle Unabhängigkeit
Finanzielle Optimierung der Lebensgestaltung und Ausgaben (Wohnort, Autobesitz, wahrer Luxus, Maximierung der Freude)
Minimalismus
Sharing Economy
Nicht zu unseren Kerngebieten gehören:
Steuern
Immobilienkauf und -finanzierung
Berufsunfähigkeits-Versicherung (komplexe Thematik)
Krankenversicherung
Rentenlücke / gesetzliche Rente
Schuldnerberatung
Einzelne Aktien, Aktientipps (entspricht nicht unserer Anlagephilosophie)
Wie läuft die Beratung ab? Was kann ich erwarten?
Antwort in Arbeit
Wie lange dauert das Ausfüllen des Fragebogens und die Beratung?
Antwort in Arbeit
Wie sollte ich mich auf die Beratung vorbereiten?
Antwort in Arbeit
Kosten
Warum sollte ich für Finanzberatung etwas bezahlen, bei meiner Bank bekomme ich doch eine kostenlose Beratung?
Antwort in Arbeit
Was kostet eine Finanzberatung bzw. -planung bei anderen Anbietern?
Antwort in Arbeit
Wie können sich die Kosten für eine Beratung auszahlen?
Antwort in Arbeit
Bestehende Investments
Meine Fonds von der Bank haben sich ganz gut entwickelt, da muss ich nichts ändern.
Der Markt generiert den Gewinn, nicht die Beratung! Der einzige relevante Maßstab ist relativ verglichen mit dem Markt.
Mein Berater hat mir nur Fonds empfohlen, die in der Vergangenheit gut gelaufen sind.
Antwort in Arbeit
Ein aktiver Fondsmanager kann mich in einer Krise vor Verlusten schützen.
Antwort in Arbeit
Ich hatte Erfolg mit Aktie X, deshalb will ich weiter auf einzelne Aktien setzen.
Antwort in Arbeit
Die Riester/Rürup-Rente wurde mit Hilfe von Experten vom Staat entwickelt, so schlecht kann die doch nicht sein?
Antwort in Arbeit
Meine Fonds haben eine Gebühr von nur 1,5% im Jahr, das ist doch nicht so viel?
Antwort in Arbeit
Wie viel Vermögen braucht man, um finanziell unabhängig zu sein?
Antwort in Arbeit
Aktienanlage
Mein Festgeld/Sparbuch/Girokonto ist sicher, ich will kein Risiko eingehen.
Antwort in Arbeit
Die Aktienkurse sind zurzeit sehr hoch / Börsenexperte X hat gesagt, dass dieses Jahr ein Crash kommt, ich warte mit dem Investieren lieber noch.
Antwort in Arbeit
Für Aktien braucht man gute wirtschaftliche Kenntnisse / muss die Nachrichten verfolgen.
Antwort in Arbeit
Mir ist eine Aktien-Anlage zu kompliziert, ich habe dafür keine Zeit.
Antwort in Arbeit
Ich habe nicht genügend Geld für Aktien / eine Anlage ist bei kleinen Beträgen nicht sinnvoll.
Antwort in Arbeit
Aktien sind mir zu unsicher/riskant, das ist nur etwas für Zocker / wie im Casino.
Antwort in Arbeit
Aktien bringen auch nicht mehr Rendite als andere Anlagen.
Antwort in Arbeit
Ich habe schlechte Erfahrungen gemacht mit der Telekom-Aktie/dem Neuen Markt/der Internet-Blase/der Finanzkrise.
Antwort in Arbeit
Wenn ich in Aktien investiere, wähle ich lieber den Dax / Unternehmen die ich kenne.
Antwort in Arbeit
Dividenden-Aktien bieten mir ein passives Einkommen.
Antwort in Arbeit
Im derzeitigen Umfeld mit Ukraine-Krieg / schlechter wirtschaftlicher Lage / usw. will ich nicht in Aktien investieren.
Antwort in Arbeit
China/KI/Technologie ist die Zukunft, darin will ich investieren.
Antwort in Arbeit
Immobilien
Eine Immobilie ist die beste Investition für die Zukunft!
Antwort in Arbeit
Mieten ist rausgeworfenes Geld!
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