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Honorar-Finanzanlagenberatung & Finanzplanung 
zu klaren Festpreisen - ohne Provisionen, Vermittlung oder Verkauf

Wollten Sie sich nicht schon länger mit Ihren Finanzen beschäftigen? Aber Sie finden nicht die Zeit dazu, fühlen sich überfordert oder wissen nicht wo Sie anfangen sollen?

Haben Sie ein ungutes Gefühl, ob die Verträge und Anlagen, die man Ihnen verkauft hat, das Richtige sind, und würden dazu gerne die unabhängige Meinung eines Honorarberaters einholen?

Wollen Sie gerne besser für die Zukunft vorsorgen, aber wissen nicht genau wie, oder können nicht genug sparen?

Es ist Ihnen zu aufwendig, sich selber in das Thema tagelang einzuarbeiten?

Sind Sie unsicher und suchen jemand, der Sie unabhängig und in Ihrem eigenen Interesse berät?

Dann sind Sie an der richtigen Adresse!
 

Warum ich anders als 99% der Finanzberater bin

Völlig unabhängig, keine Interessenskonflikte

Was viele nicht wissen: Kostenlose Beratung in der Bank oder beim Versicherungsmakler gibt es nicht. Es sind vielmehr Verkaufsgespräche die durch Provisionen finanziert werden. Das ist leider bei 99% aller Beratungen der Fall!
Auch wenn Ihnen der Berater sympathisch ist, Sie ihn lange kennen und ihm vertrauen, er hat immense Interessenskonflikte, da er unter dem Druck steht, die teuren Produkte seines Instituts an Sie zu verkaufen. Davon hängt (zumindest teilweise) sein Einkommen und Arbeitsplatz ab. Er vertritt die Interessen seines Arbeitgebers, nicht Ihre! Die Kosten im Kleingedruckten wird er daher nur nebenbei erwähnen. Und er wird Ihnen auch selten raten, kein neues Produkt zu kaufen. 

Klartext statt Jargon

Wenn eine Versicherung oder Anlage ungünstig ist, dann sage ich Ihnen das auch.
Ich kann von zusätzlichen Produkten abraten, die Kündigung von Verträgen empfehlen, und die einfachsten, kostengünstigsten und effizientesten Anlagen (z.B. ETF) vorschlagen, die Ihnen Ihr Bankberater nie anbieten wird (weil er daran kein Geld verdient)!
Menschen zu unterstützen, und ehrlich und frei von Verkauf oder Interessenkonflikten sagen zu können was sinnvoll sein kann, ist mein Grundsatz.

Garantiert kein Verkauf,
keine Vermittlung

Als Honorar-Finanzanlagenberater werde ich Ihnen NIE Produkte oder Anlagen verkaufen, vermitteln oder zum Abschluss drängen.
Als Ihr Partner & Coach empfehle ich Ihnen Produktkategorien mit verschiedenen Optionen, unter denen Sie selbst auswählen, und für (oder gegen) die Sie sich völlig frei entscheiden können. Da ich Sie beim Abschluss oder Kauf nur unterstütze und bestätige, aber nicht direkt beteiligt bin, kann ich gar keine versteckten Provisionen bekommen. Damit bin ich in der Lage, objektiv und in Ihrem Interesse zu beraten.
Ich empfehle keine unnützen und unnötig teuren oder komplizierten Produkte wie Kapitallebensversicherungen, Riester- oder Rürup-Renten und Bausparverträge.

Festpreise

Andere Honorarberater können Ihnen teils am Anfang nicht genau sagen, wieviel eine Beratung kosten wird, da sie nach Stundensatz abrechnen oder der Aufwand sich nicht einschätzen lässt.
Ich hingegen arbeite mit Festpreisen, Sie wissen von vornherein genau wie viel die Beratung kosten wird.

 

Geld-zurück-Garantie

Ich bin mir meiner Qualität sicher.
Wenn Sie mit der Beratung nicht zufrieden sind, bekommen Sie Ihr Geld zurück!

Keine Filiale oder Büro, niedrige Kosten

Durch meine geringe Kostenstruktur und mit Videokonferenzen kann ich meine Beratung vergleichsweise günstig und ortsunabhängig anbieten.
Bedenken Sie, dass z.B. bei einer Anlage von €50,000 in einen Aktienfonds mit einem durchaus üblichen 5% Ausgabeaufschlag €2,500 Gebühren anfallen, gefolgt von €750 jährlicher 1,5% Managementgebühr.
Bei langfristigen Verträgen wie Lebensversicherungen summieren sich die versteckten Kosten in der Regel auf viele tausend Euro. Die 'Beratung' Ihrer Bank ist nicht kostenlos, sondern intransparent und teuer!
Ich hingegen konzentriere mich ganz auf die kostengünstigsten Lösungen (die in der Qualität daher nicht schlechter sind, ganz im Gegenteil!). 

Ganzheitlicher Ansatz

Ich fokussiere mich nicht auf Produkte.
Ausgehend von einem ausführlichen Fragebogen berücksichtige ich Ihre gesamte Lebenssituation, und coache Sie wenn gewünscht z.B. auch zu Lebenshaltungskosten, Sparquote, Immobilienbesitz, usw.
Sie behalten in mir immer den gleichen persönlichen Ansprechpartner.

                           

                               Über mich

                                                         Honorar-Finanzanlagenberater
                                                          der per Gesetz auf Ihrer Seite steht

Gütesiegel §34h
Jonas Völker

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Gründer von What.Finance?
 
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  • Diplom-Kaufmann, Studium in Augsburg, London und Pittsburgh, USA
  • INSEAD MBA, Singapur & Frankreich
  • 20+ Jahre Erfahrung in der Finanzbranche, im Investment-Banking/M&A bei Lehman Brothers in Frankfurt & London, Goetzpartners in München, und 14 Jahre als Investment Manager im Private Equity im Nahen Osten, bei Gulf Capital in Abu Dhabi, Oman Investment Authority (Sovereign Wealth Fund von Oman in Maskat), und zuletzt als Head of Private Equity in Dubai
  • Erste Aktie mit 14 Jahren gekauft, seither viele schmerzliche Fehler gemacht und daraus gelernt
  • Leidenschaft für persönliche Finanzen und Geldanlage schon seit vielen Jahren, fundiertes Wissen durch hunderte von Fachbüchern, Studien und Artikeln
  • Mit dem Abstand der Auslandsperspektive eine klare Sicht auf die Finanzlandschaft in Deutschland
  • What.Finance? gegründet aus der Frustration über die schlechte Qualität der Finanzberatung in Deutschland, in den meisten Fällen Produktverkauf über Provisionen, oft entgegengesetzt zum Interesse des Kunden

Beratung & Finanzplanung Angebote

Es geht um Ihre Zukunft, nicht um Produkte

Paar mit Stadtplan

What.Investment?

€895 inkl. MwSt

Beratung zur Geldanlage in ETFs und anderen Fonds:
  • Analyse Ihrer bestehenden Anlagen hinsichtlich Diversifizierung, Rendite, Kostenquote, Flexibilität und mögliche Vereinfachung
  • Empfehlung einer effizienten und kostengünstigen Anlage-Strategie zum Vermögensaufbau, basierend auf wissenschaftlichen Erkenntnissen, und Ihren individuellen Präferenzen, Risikobereitschaft, und Kenntnissen
  • Persönliche Beratung und Coaching per Videokonferenz
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What.Retirement?

€1,395 inkl. MwSt

Altersvorsorge & Ruhestandsplanung:
  • Check Ihrer bestehenden Altersvorsorgeverträge, bezogen auf Ihre persönliche Lebenssituation
  • Empfehlungen zu existierenden Verträgen, und Optimierung der Kosten
  • Erfahren Sie, wie Sie Ihren Lebensstandard langfristig absichern und dabei flexibel bleiben können, ohne heute Abstriche machen zu müssen
  • Persönliche Beratung und Coaching per Videokonferenz
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Glückliches Paar vor Wohnmobil

What.Plan?

€1.595 inkl. MwSt

Umfassende Finanzplanung & Strategie:

  • Beinhaltet What.Investment? und What.Retirement?

  • Zusätzlich eine ganzheitliche Analyse Ihrer persönlichen Finanzen. Dabei werden berücksichtigt: Ihre Bedürfnisse, Ihr Familienstand, Alter, bestehende Anlagen und Produkte, Kredite, Sparquote, größere Ausgaben, Nettovermögen, und Immobilienbesitz

  • Erstellung eines Finanzplans zum Erreichen Ihrer persönlichen Ziele
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Alternativ ist auch eine flexible Honorarvereinbarung zu einem Stundensatz von €195 (inkl. MwSt) möglich
Schematischer Ablauf einer Beratung
Beratungsablauf Schema

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Häufig gestellte Fragen und Aussagen (FAQ)

Jonas Völker

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